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"El papel-moneda siempre termina retornando a su valor intrínseco: cero", como escribió Voltaire. Sí, el Voltaire del que le hablaron en la escuela. ¿No recuerda la cita? Yo recuerdo que en la escuela me hablaron de Voltaire, entre otros filósofos, pero nunca me mencionaron esa frase. Voltaire, que en verdad se llamaba François Marie Arouet, siendo Voltaire su pseudónimo, nació en 1694 y murió en 1778. Eso significa que en 1715 Voltaire tenía unos 20 años. Quédense con ese dato.

Ahora voy a saltar de Francia a Escocia, dejando a un lado a Voltaire. Centrémonos en otro personaje. John Law. ¿Quién fue? Aunque tampoco me hablaron de él en la escuela, llegó a ser considerado el hombre más rico del mundo. Fue un economista nacido en una familia de joyeros y banqueros. Nació en 1671, una generación antes que Voltaire. Law estudió los secretos de la banca, hasta que su padre murió. En vez de continuar el negocio familiar, se dedicó a apostar su dinero en apuestas y juegos, hasta que tuvo que salir por patas de Reino Unido por haber matado un hombre en un duelo.

Law escapó a Amsterdam, y desde allí se pasó años intentando convencer a las clases pudientes de la necesidad de establecer un banco central y la introducción del papel-moneda respaldado por oro. Estuvo yendo y viniendo entre Amsterdam, Francia, y su Escocia natal. Tuvo la suerte que Luís XIV, rey de Francia, hubiese arruinado al país debido a la guerra de sucesión. Sí, la guerra que dejó Barcelona hecha todo un cuadro en 1714.

BILLETES JOHN LAWUn año después, en 1715, Law convenció al regente de Francia, Philippe d'Orléans, de que era un hombre en quien confiar, y éste le concedió la creación de la Banque Générale Privée en 1716, con la que pudo imprimir papel moneda a voluntad. Con ella creó la burbuja conocida como "la burbuja de Mississipi". La burbuja, de hecho, reventó tan solo cuatro años después porque el regente ordenó imprimir dinero sin cesar y a espaldas de Law, que era quien había ideado el invento, y por eso le estalló en los morros. El truco fue el de siempre: Se imprimieron más billetes que oro, y a la que el papel-dinero circuló lo suficiente, todo el mundo se dio cuenta del truco, y se acabó el juego.

Volvamos a Voltaire. Voltaire tenía veintiún años cuando eso sucedió, y se movía por los mismos avientes aristocráticos, con lo que incluso podría haber coincidido con Law (Eso lo desconozco). Voltaire no teoriza cuando habla del "dinero" fiduciario, ya que vivió un colapso de éste, aunque no en primera persona, sí que supo de él.

¿Qué pasó con el oro? Pues bien, cada vez que una divisa fiduciaria muere, el valor del oro y la plata sube. ¿Por qué? Pues porque de repente mucha gente que creía tener oro, pasa a no tenerlo. Básicamente es lo mismo que el juego de las sillas, en el que un grupo de gente baila alrededor de un número inferior de sillas y, al parar la música, quien no se sienta a tiempo en una de las sillas libres pierde. Con el detalle, bastante importante a mi entender, de que en el juego del papel-moneda, cuando para la música, sólo hay sillas para una minoría, y curiosamente siempre son los mismos los que consiguen sentarse. ¿Adivina quiénes son? Nada más ni nada menos que los de siempre: políticos, banqueros, y empresarios que viven de los favores políticos...

Luego, durante la revolución francesa, que duró de 1789 a 1796, alguien creyó que intentar el invento de Law otra vez sería una gran idea. Una cita célebre de Albert Einstein que merece la pena recordar es la siguiente: "Si buscas resultados distintos, no hagas siempre lo mismo". Aunque no hace falta ser un genio de la física como él para llegar a esa conclusión.

El caso es que el gobierno revolucionario francés creyó qusería una buena idea emitir certificados de tierra en forma de papel-moneda. Como habían expropiado las tierras de la iglesia, creyeron que esas tierras servirían de respaldo a dichos papelitos. La burbuja fue grandiosa. El gran error, en este caso, fue el utilizar tierras. Cuando para comprar una barra de pan uno necesita el equivalente a media comarca, la verdad es que incluso el más tonto se da cuenta de la estafa. En resumen, se comieron una hiperinflación con patatas.

Otra vez, y como siempre, quienes no perdieron ni un céntimo en ese colapso fueron aquellos que tenían oro y plata. Y no sólo eso, sino que, además, cuando hay una hiperinflación de esas, quien tiene oro y plata pasa a ser mucho más rico, ya que en periodos de crisis uno puede adquirir, si dispone de buen dinero (es decir, metales preciosos), gangas de todo tipo. La desesperación del tenedor de papel-moneda hace que esté dispuesto a vender sus servicios o productos mucho más baratos a cambio de la seguridad que le proporciona el saber que el oro y la plata no pueden inflarse.

Cabe recordar un paralelismo con la República de Weimar. Durante ese periodo, en concreto entre 1921 y 1923, ocurrió una hiperinflación galopante en Alemania, y a resultas de eso Hitler ascendió al poder.

Curiosamente, la consecuencia de la hiperinflación de la Francia revolucionaria fue el ascenso al poder de Napoleón. Luego de muchas hiperinflaciones ha habido guerra, y durante las guerras el oro y la plata continúan siendo el dinero "estrella" (Perdón por la redundancia, pues sólo el oro y la plata son realmente dinero, el resto son divisas).

Actualmente caminamos en dirección a otra hiperinflación, en este caso del dólar. Como recordará, el dólar es lo que respalda el resto de monedas mundiales. Si el dólar sufre una hiperinflación, el resto de monedas mundiales deberán o bien buscar algo con lo que ser respaldadas, o bien desaparecer. Aunque, como también sabe, el dinero fiduciario es dinero que se basa en la confianza, y la confianza es muy fácil de perder, y muy difícil de conseguir. Un colapso de la divisa más importante del siglo XX y de lo que llevamos de XXI significará una pérdida mundial en las divisas fiduciarias. Bien sea porque los gobiernos intenten respaldar sus divisas con oro, o bien porque la humanidad entera pierda la confianza en el "dinero" fiat, como también es conocido, la verdad es que el oro y la plata pasarán a ser el centro de atención de todos.

Muy poca oferta por un lado, y la mayor demanda en términos absolutos de toda la historia...

... eso sólo quiere decir qe el precio de los metales preciosos alcanzará las nubes. Probablemente lo nunca visto.

En resumen, y volviendo a la analogía con el juego de las sillas, hay quien se niega a jugar a ese juego y se trae su propia silla, y en vez de bailar, se asegura de estar sentado en cuanto pare la música. Ese alguien es usted; ese alguien es el inversor en metales preciosos.


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